세무 기장비용은 개인 사업자나 소기업이 운영 비용을 절감하려고 할 때 큰 부담으로 느껴질 수 있습니다. 하지만 몇 가지 간단한 방법과 효율적인 도구를 활용하면 세무 기장에 소요되는 비용을 절약할 수 있습니다. 이번 글에서는 세무 기장비용을 효과적으로 줄일 수 있는 꿀팁을 소개합니다.
1. 세무사와 명확한 업무 범위 정의
- 필요한 서비스만 요청: 모든 세무 서비스를 일괄적으로 요청하면 비용이 높아질 수 있습니다. 자신의 사업에 필요한 서비스(예: 부가가치세 신고, 소득세 신고 등)만 선택적으로 요청하고 불필요한 서비스는 사용하지 않는 것이 유리합니다.
- 업무 분배 명확화: 영수증 정리나 기본 장부 작성은 직접 하고,세무사는 신고 및 검토에만 집중하게 하면 비용을 절감할 수 있습니다.
2. 세무사와 정기적인 상담 이용
- 연간 패키지 계약: 월 단위 계약 대신 연간 패키지 계약을 고려하세요. 이는 단발성 요청보다 저렴하며, 세무사가 사업의 전반적인 흐름을 이해하는 데도 유리합니다.
- 필요할 때만 상담: 모든 세무 관련 이슈를 세무사에게 맡기기보다는 필요한 경우에만 상담을 요청하면 비용을 아낄 수 있습니다.
3. 클라우드 회계 소프트웨어 등 자동화 도구 사용
- 회계 소프트웨어 선택: 클라우드 기반의 회계 소프트웨어(예: 퀵북스, 더존 WEHAGO, 자비스 등)를 사용하면 영수증 관리, 거래 기록, 세무 보고서를 자동으로 생성할 수 있습니다.
- 데이터 통합: 은행 계좌와 연동하여 거래 내역을 자동으로 기록하면 수작업 입력 시간을 줄이고 정확성을 높일 수 있습니다.
4. 여러 소프트웨어를 비교, 비용 대비 효과를 적극적으로 분석
- 소프트웨어 비용 절감: 여러 소프트웨어 중 자신의 사업 규모에 맞는 적합한 플랜을 선택하세요. 일부 서비스는 초기 스타트업이나 소규모 사업자를 위해 저렴한 요금제를 제공합니다.
- 무료 체험 활용: 유료 소프트웨어를 구독하기 전에 무료 체험판을 활용해 적합성을 평가한 후 구독 결정을 내리세요.
5. 영수증 및 거래 기록 정리하여 세금 신고 준비를 철저히 합니다.
- 디지털 영수증 저장: 종이 영수증을 잃어버리지 않도록 디지털로 스캔하거나, 클라우드 서비스에 저장하세요. 이를 통해 시간과 비용을 절약할 수 있습니다.
- 분류 체계 확립: 영수증을 카테고리(예: 접대비, 교통비, 재료비)별로 정리하면 세무사가 빠르게 검토할 수 있어 비용이 줄어듭니다.
6. 세금 혜택 및 공제 항목 활용
- 공제 가능한 항목 확인: 사업 관련 경비, 차량 유지비, 임대료 등 공제 가능한 항목을 철저히 파악할 필요가 있습니다.
- 세제 혜택 활용: 정부가 제공하는 세금 감면 및 지원 프로그램을 이용하면 세무 비용을 줄일 수 있습니다.
7. 정기적인 장부 작성 습관 만들기
- 주기적인 기록: 매일 또는 매주 정기적으로 거래 내역을 기록하면 연말에 정산할 때 소요되는 시간과 비용을 줄일 수 있습니다.
- 간단한 회계 규칙 적용: 회계 원리를 간단히 배우고 적용하면 초기 오류를 줄이고 세무사의 검토 비용을 아낄 수 있습니다.
8. 세무 일정 준수
- 마감일 준수: 세금 신고 마감일을 놓치면 추가적인 연체료나 벌금을 내야 할 수 있습니다. 물론 세무 기장을 이용할 경우, 세무사 측에서 미리 요청을 하기 때문에 놓치는 경우는 거의 없으나 주의를 기울일 필요는 있습니다.
- 미리 준비하기: 마감일 전에 필요한 서류를 미리 준비해 세무사의 비용 청구를 최소화해야 합니다.
9. 세무사 선택 시 비교 견적 받기
- 다양한 세무사 비교: 여러 세무사로부터 견적을 받아 가격과 서비스를 비교는 필수입니다. 지역과 사업자 업종에 따라 세무사 비용이 다를 수 있으니 주변 동종업계자 추천도 참고하는 것이 좋습니다. 다만 사업 매출 등의 민감한 정보가 넌지시 공유되는 수도 있으니 주의하는 것이 좋습니다. (제가 여행사를 할 당시에 세무사 실장이 여기저기 타업체 정보를 공유하고 다녀서 도움이 되기도 했지만 반대로 생각하면 상대방도 내 정보를 알고 있을 가능성이 큽니다.)
- 포트폴리오 확인: 비용뿐만 아니라 세무사의 경험과 전문성도 고려해야 합니다. 저렴한 세무사가 항상 최선의 선택은 아닐 수 있습니다. 또 스타트업이나 특수업종의 경우(여행업, 컴퓨터 도소매업, 건설업 등) , 좀 더 신중하고 다양한 접근이 필요합니다.
10. 세무사 가격 비교 플랫폼 활용
- 이용 후기 비교: 크몽, 숨고, 찾아줘 세무사, 세무통 등의 앱을 통해 이용후기와 가격비교를 할 수 있습니다. 세무 계약은 큰 이변이 없는 이상 사업기간 중 계속되기 때문에 충분한 시간을 두고 비교할 것을 추천드립니다.
- 추천 할인 혜택: 세무사 추천 프로그램을 이용하면 할인 혜택을 받을 수 있습니다. 특히 플랫폼 기반의 세무 서비스는 이런 할인 혜택을 자주 제공합니다.
- 커뮤니티 활용: 사업 관련 커뮤니티나 네트워크를 통해 검증된 세무사를 소개받으면 비용 대비 효과적인 서비스를 이용할 수 있습니다. 앞에서도 언급한 것처럼 동종업계 관계자에게 추천받으면 여러모로 도움이 됩니다.
세무 기장비용 절감으로 사업 효율성 높이기
세무 기장비용 절감은 단순히 비용을 줄이는 것을 넘어, 사업 운영의 효율성을 높이는 데 중요한 역할을 합니다. 세무사와의 효율적인 협업, 자동화 도구 활용, 철저한 사전 준비 등을 통해 불필요한 지출을 줄이고 필요한 곳에 자원을 집중하는 것을 추천합니다. 작은 노력이 큰 절약으로 이어질 수 있습니다. 위에 설명드린 10가지 꿀팁을 잘 참고하셔서 불필요한 지출을 최소화하시길 바랍니다.